銀行カードローンを審査、金利、即日で比較



お持ちの銀行口座で選ぶおすすめのカードローン

お持ちの銀行口座で選ぶおすすめのカードローン

カードローンの中には銀行口座を持っていれば、スムーズに申込みから審査、発行まで進むカードローンがあります。今回はお持ちの銀行口座からおすすめのカードローンを紹介します。

みずほ銀行の口座をお持ちの方におすすめのカードローン

みずほ銀行カードローン
口座がある特典

みずほ銀行の銀行口座を持っていて、キャッシュカードを持っていればカードローンの契約が完了したら、そのキャッシュカード自体にローンカードの機能が付与されるため、ローンカードの受取や郵送などが発生しないですぐに借り入れができます。

メリット
  • ローンカードの受取の手間が発生しない
  • ローンカードの受取で家族にばれる可能性がない
  • 契約完了後すぐに利用できる

みずほ銀行 カードローン

言わずと知れたメガバンクのみずほ銀行が提供しているカードローンです。上限金利の低さが人気の理由となっています。また、みずほ銀行のキャッシュカードを持っていれば、申し込み後、審査が通ればキャッシュカードがそのままローンカードとして使用できるのでローンカードの郵送時に家族にばれるリスクなどはありません。

みずほ銀行 カードローンの特徴

上限金利が銀行カードローンの中でもトップの低金利
・銀行カードローンの中でも審査スピードが速い
・みずほダイレクトでいつでもすぐに借り入れ可能

融資利率年 2.0%~14.0%
借入限度額10万円~800万円
最低返済額100万借入時1万円
総量規制-

※プランはお客さまご自身でお選びいただくことはできません。
※審査の結果、希望に添えないプラン決定となる可能性もございますがご了承ください。


お試し審査-
来店不要
無利息期間なし
担保・保証人不要

みずほ銀行 カードローンウェブサイトみずほ銀行 カードローン

 

[利用可能なコンビニATM]

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※各コンビニエンスストアにより対応状況が異なる場合があります

go

 

三井住友銀行の口座をお持ちの方におすすめのカードローン

モビットカードローン
口座がある特典

三井住友銀行か三菱東京UFJ銀行の口座を持っていれば、電話や郵送物なしでの「WEB完結申込」が利用できます。

メリット
  • 電話連絡、郵送なしでカードローンが利用できる
  • 直接銀行口座への振り込みがされる
  • 郵送の手間がないため、スピーディーに利用できる

三菱東京UFJ銀行の口座をお持ちの方におすすめのカードローン

モビットカードローン
口座がある特典

三井住友銀行か三菱東京UFJ銀行の口座を持っていれば、電話や郵送物なしでの「WEB完結申込」が利用できます。

メリット
  • 電話連絡、郵送なしでカードローンが利用できる
  • 直接銀行口座への振り込みがされる
  • 郵送の手間がないため、スピーディーに利用できる

モビットキャッシング(モビットカードローン)

モビットは、三井住友銀行グループの消費者金融です。モビットも、他の大手消費者金融と同じく、CMなどで知名度の高いカードローンですが、「電話連絡なし、郵便物なし」というサービスがあるため、ローンカードの郵送などで家族にばれたくない、インターネットだけで申込みから契約、借入まで完結させたいという方に人気があります。

モビットキャッシング(モビットカードローン)の概要

・三井住友銀行グループのモビット
・CMによる知名度の高さで人気
・即日キャッシングにおいても対応が良い
※モビットローン申込機なら即日でカード発行
※14:50までの振込手続完了で当日振込可。審査結果により不可の場合有
・全国提携130,000台(※2016年10月現在)のATM/CDで借入が可能
・PC・携帯・スマフォからも借入可能
「10秒簡易審査」
「電話連絡なし、郵便物なし」という独自のサービスも人気

融資利率年 3.0%~18.0%
借入限度額1~800万円
最低返済額10万円借入時 4,000円
総量規制対象 (借入は年収の3分の1以内)

審査時間10秒簡易審査お試し審査あり
融資スピード最短即日 ※14:50までの振込手続完了で当日振込可。審査結果により不可の場合有来店不要
無利息期間なし専業主婦/限度額不可
担保・保証人不要パート・アルバイト審査次第※安定した収入がある方

モビットキャッシング(モビットカードローン)ウェブサイトモビットキャッシング

 

[利用可能なコンビニATM]

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※各コンビニエンスストアにより対応状況が異なる場合があります

go

 

ジャパンネット銀行の口座をお持ちの方におすすめのカードローン

ジャパンネット銀行カードローン
口座がある特典

ジャパンネット銀行のカードローンは銀行口座がないと利用できない為、通常は銀行口座開設の手間が発生します。はじめからジャパンネット銀行の口座があればこの手順を省略できるためスムーズにカードローンサービスを利用することができます。

メリット
  • 銀行口座開設の手間なしでカードローンが利用できる

ジャパンネット銀行 ネットキャッシング

ネット銀行のパイオニアであるジャパンネット銀行のカードローンです。上限金利はやや高めの設定ですが下限金利が低く設定されているため、借入額が大きくなる大口の利用者におすすめのカードローンです。また、銀行カードローンの中では無利息サービスを用意している数少ない銀行カードローンです。

ジャパンネット銀行 ネットキャッシングの特徴

・日本初のネット銀行のカードレスカードローン
・金利が年 2.5%~18.0%と下限金利が業界トップクラスの低金利
・限度額も~1,000万円は高めの設定
・口座振替の残高不足時に自動融資可能
・銀行カードローンには珍しい無利息期間サービスがある

融資利率年 2.5%~18.0%
借入限度額~1,000万円
最低返済額10万円借入時 3,000円
総量規制対象外 (借入額の年収制限なし)

サービス名ジャパンネット銀行 ネットキャッシング
種類銀行カードローン
会社名株式会社ジャパンネット銀行

審査時間最短60分お試し審査-
融資スピード最短即日来店不要
無利息期間30日間無利息専業主婦/限度額審査次第
担保・保証人不要パート・アルバイト審査次第

ジャパンネット銀行 カードローンウェブサイト
ジャパンネット銀行 カードローン

 

[利用可能なコンビニATM]

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※各コンビニエンスストアにより対応状況が異なる場合があります

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まとめ

銀行口座を持っていると大抵の場合は、ローンカードを発行しないネットキャッシング系のカードローンが口座開設の手間なく利用できるメリットがあります。

一番家族にばれる要因になってしまうローンカードがなければ、家族にばれずにカードローンを利用することができるメリットと、口座開設やローンカードの郵送・受取という手順を省略できるため契約後すぐに銀行口座に入金されるというメリットの2つのメリットがあると言えるでしょう。

ローンカードの郵送などで家族にばれる可能性を排除したい方におすすめです。

注目の消費者金融カードローン

ランキングアイコン1位プロミスカードローン

はじめての方に30日の無利息期間を用意!※メールアドレス登録とWeb明細利用登録が必要。毎月の最低返済額が5万円借入時2,000円。大手消費者金融の中では上限金利が17.8%と最安!

●金利
年 4.5%~17.8%
●限度額
1~500万円
●最低返済額
5万円借入時 2,000円
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ランキングアイコン2位モビットカードローン

10秒で簡易審査結果表示。審査スピードも早く、限度額も800万円と高い。電話連絡なし、郵送物なしのサービスの利便性が人気の理由。金利も低金利に設定され、最低返済額も10万円借入時に4000円と低い

●金利
年 3.0%~18.0%
●限度額
1~800万円
●最低返済額
10万円借入時 4,000円
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ランキングアイコン3位アイフルカードローン

審査通過率も大手消費者金融の中で2位。約定金利平均の低さも大手消費者金融の中で2位とバランスの良いカードローン。返済対応などでも親身に相談にのってくれるなど顧客対応に高い評価!

●金利
年 4.5%~18.0%
●限度額
500万円
●最低返済額
10万円借入時 4,000円
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注目の銀行カードローン

ランキングアイコン1位みずほ銀行カードローン
みずほ銀行カードローン

上限金利年14.0%は銀行カードローンの中でもトップクラスの低金利!。最大800万円までの高額な借入が可能。上限金利の低さとメガバンクの安心感で人気のカードローン!

●金利
年 2.0%~14.0%
●限度額
10万円~800万円
●最低返済額
100万借入時1万円
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ランキングアイコン2位三菱東京UFJ銀行カードローン三菱東京UFJ銀行カードローンウェブサイト

テレビ窓口でのスピード発行は大きな魅力。提携コンビニATMで土日祝日、夜間利用しても手数料0円と利便性も高い。低金利で毎月の最低返済額は2000円と業界トップクラスの安さ

●金利
年 1.8%~14.6%
●限度額
~500万円
●最低返済額
借入利率年8.1%超は返済額2,000円、年8.1%以下は返済額1,000円
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ランキングアイコン3位りそな銀行カードローン

メガバンクよりも上限金利が低く、さらに最短即日審査のスピードを兼ね備えたカードローン!ご利用にあたってはご契約内容をご確認のうえ、無理のない返済計画を

●金利
年3.5%~12.475%(変動金利)
●限度額
最大800万円
●最低返済額
借入れ額によって変動
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カードローン人気ランキング

金利 : 年 2.0%~14.0%

限度額 : 10万円~800万円

最低返済 : 100万借入時1万円

上限金利の低さは業界トップクラス

無利息 : なし

金利 : 年 1.8%~14.6%

限度額 : ~500万円

最低返済 : 借入利率年8.1%超は返済額2,000円、年8.1%以下は返済額1,000円

上限金利が低金利。テレビ窓口受取可能

無利息 : なし
パート・バイト : 審査次第

金利 : 年 4.5%~17.8%

限度額 : 1~500万円

最低返済 : 5万円借入時 2,000円

30日間無利息。審査通過率高め
※メールアドレス登録とWeb明細利用の登録が必要です。

審査 : 最短30分
融資 : 最短即日 ※平日14時までにWEB契約完了が必要
無利息 : 30日間
パート・バイト : 審査次第
主婦 : 主婦の方でも、パート、アルバイトによる安定した収入がある場合はお申し込み可能です。

金利 : 年 3.0%~18.0%

限度額 : ~800万円

最低返済 : 10万円借入時 3,000円

審査スピードが大手消費者金融トップクラス

審査 : 最短30分
融資 : 最短1時間
無利息 : 30日間
パート・バイト : 審査次第
専業主婦 : 不可

金利 : 年3.5%~12.475%(変動金利)

限度額 : 最大800万円

最低返済 : 借入れ額によって変動

変動金利だが上限金利は1位、2位を争う低金利

審査 : 最短即日
融資 : -
無利息 : なし
パート・バイト : 審査次第
専業主婦 : 不可

金利 : 年 4.5%~14.5%

限度額 : ~800万円

最低返済 : 10万円借入時 2,000円

最短30分審査。銀行店舗でカード発行

審査 : 最短30分
融資 : 最短即日
無利息 : なし
パート・バイト : 審査次第
専業主婦 : 不可

金利 : 年 4.5%~18.0%

限度額 : ~500万円

最低返済 : 10万円借入時 3,000円

30日間全額、5万まで180日間無利息

審査 : 申込み完了画面に表示
融資 : 最短即日 ※平日14時までにお手続き完了で即日振込み可。
無利息 : 30日間全額、180日間最大5万
パート・バイト : 審査次第
専業主婦 : 不可

金利 : 年 1.9%~14.5%

限度額 : ~800万円

最低返済 : 10万円借入時 2,000円

上限金利が低い。1000ptプレゼント中

審査 : 最短即日
融資 : 最短即日
無利息 : なし
パート・バイト : 審査次第
専業主婦 : 不可

金利 : 年 3.0%~18.0%

限度額 : 1~800万円

最低返済 : 10万円借入時 4,000円

10秒簡易審査。WEB完結が便利!

審査 : 10秒簡易審査
融資 : 最短即日 ※14:50までの振込手続完了で当日振込可。審査結果により不可の場合有
無利息 : なし
パート・バイト : 審査次第※安定した収入がある方
専業主婦 : 不可
郵送物なし、電話連絡なし

金利 : 年 4.5%~18.0%

限度額 : 500万円

最低返済 : 10万円借入時 4,000円

CMでおなじみ。サービス対応に力

審査 : 最短30分
融資 : 最短1時間 ※お申し込みの時間帯により翌日以降になる場合があります。
無利息 : はじめての方なら最大30日間利息0円
パート・バイト : 審査次第
専業主婦 : 不可
 

おまとめローン人気ランキング

お借入利率 : 年 3.8%~13.5%

限度額 :
借入れ金額 30万円~700万円

最低返済 : -

低金利フリーローンでおまとめ、借り換え可能

審査 : -
融資 : -
無利息 : なし
パート・バイト : 不可
 

カードローン借入希望額別の金利比較表

借り入れを希望している金額(※ない場合は近い金額)を選択してください。選択した借入希望額ごとにカードローンの金利が比較できるようになっています。※複数チェックして比べることも可能です。


△・・・融資額ごとの金利情報なし 優・・・金利優遇条件あり ・・・融資不可(限度額以上)

借入希望額 (融資額)30万50万100万150万200万300万400万500万600万700万800万900万1000万
新生銀行カードローン レイク△年 4.5%~18.0%△年 4.5%~18.0%△年 4.5%~18.0%△年 4.5%~18.0%△年 4.5%~18.0%△年 4.5%~18.0%△年 4.5%~18.0%△年 4.5%~18.0%-----
三菱東京UFJ銀行 カードローン年 13.6%~14.6%年 13.6%~14.6%年 13.6%~14.6%年 10.6%~13.6%年 10.6%~13.6%年 7.6%~10.6%年 6.1%~7.6%年 1.8%~6.1%-----
三井住友銀行 カードローン年 12.6%~14.5%年 12.6%~14.5%年 12.6%~14.5%年 10.0%~12.0%年 10.0%~12.0%年 8.0%~10.0%年 7.0%~8.0%年 6.0%~7.0%年 5.0%~6.0%年 4.5%~5.0%年 4.0%~4.5%--
りそな銀行 カードローン年 12.475%年 12.475%年 11.5%年 11.5%年 9.0%年 7.0%年 5.5%年 4.9%年 4.5%年 4.0%年 3.5%--
東京スター銀行 カードローン年 1.8%~14.6%年 1.8%~14.6%年 1.8%~14.6%年 1.8%~14.6%年 1.8%~14.6%年 1.8%~14.6%年 1.8%~14.6%年 1.8%~14.6%-----
オリックス銀行 カードローン年 12.0%~17.8%年 12.0%~17.8%年 6.0%~14.8%年 6.0%~14.8%年 5.0%~12.8%年 5.0%~12.8%年 4.5%~8.8%年 4.5%~8.8%年 3.5%~5.8%年 3.5%~5.8%年 1.7%~4.8%--
楽天銀行 カードローン年 14.5%年 14.5%年 9.6%~14.5%年 9.6%~14.5%年 6.9%~14.5%年 4.9%~12.5%年 4.9%~8.9%年 4.5%~7.8%-----
じぶん銀行 カードローン△年 2.2%~17.5%△年 2.2%~17.5%△年 2.2%~17.5%△年 2.2%~17.5%△年 2.2%~17.5%△年 2.2%~17.5%△年 2.2%~17.5%△年 2.2%~17.5%△年 2.2%~17.5%△年 2.2%~17.5%△年 2.2%~17.5%--
イオン銀行 カードローン年 13.8%年 13.8%年 8.8%年 8.8%年 8.8%年 7.8%年 4.8%年 4.8%年 4.8%年 3.8%年 3.8%--
住信SBIネット銀行 Mr.カードローン14.79% 優-0.5%14.79% 優-0.5%14.79% 優-0.5%6.39%~6.99% 優-0.5%6.39%~6.99% 優-0.5%5.29%~5.99% 優-0.5%4.99%< 優-0.5%4.99%< 優-0.5%3.99% 優-0.5%3.99% 優-0.5%2.99% 優-0.5%2.99% 優-0.5%2.49% 優-0.5%
みずほ銀行 カードローン年 14.0%年 14.0%年 12.0%年 12.0%年 9.0%年 7.0%年 6.0%年 5.0%年 4.5%年 4.5%年 2.0%--
アコム キャッシング年 3.0%~18.0%年 3.0%~18.0%年 3.0%~15.0%年 3.0%~15.0%年 3.0%~15.0%年 3.0%~15.0%年 3.0%~15.0%年 3.0%~15.0%年 3.0%~15.0%年 3.0%~15.0%年 3.0%~15.0%--
モビット キャッシング△年 3.0%~18.0%△年 3.0%~18.0%△年 3.0%~18.0%△年 3.0%~18.0%△年 3.0%~18.0%△年 3.0%~18.0%△年 3.0%~18.0%△年 3.0%~18.0%△年 3.0%~18.0%△年 3.0%~18.0%△年 3.0%~18.0%--
プロミス キャッシング△年 4.5%~17.8%△年 4.5%~17.8%△年 4.5%~17.8%△年 4.5%~17.8%△年 4.5%~17.8%△年 4.5%~17.8%-------
アイフル キャッシング△年 4.5%~18.0%△年 4.5%~18.0%△年 4.5%~18.0%△年 4.5%~18.0%△年 4.5%~18.0%△年 4.5%~18.0%-------
ノーローン キャッシング△年 4.9%~18.0%△年 4.9%~18.0%△年 4.9%~18.0%△年 4.9%~18.0%△年 4.9%~18.0%△年 4.9%~18.0%-------
セゾン カードローン--年 15.0%-短期プライムレート+7.0%(8.47%)短期プライムレート+5.0%(6.47%)-------
ダイレクトワン カードローン△年 4.9%~20.0%△年 4.9%~20.0%△年 4.9%~20.0%△年 4.9%~20.0%△年 4.9%~20.0%△年 4.9%~20.0%-------
KCマネーカード カードローン△年 4.6%~18.0%△年 4.6%~18.0%△年 4.6%~18.0%△年 4.6%~18.0%△年 4.6%~18.0%△年 4.6%~18.0%-------
三井住友カード ゴールドローン年 9.8%年 9.8%年 9.8%年 9.8%年 9.8%年 7.8%年 7.8%年 4.5%年 4.5%年 3.5%---
ジャパンネット銀行 カードローン年 18.0%年 18.0%年 15.0%年 12.0%年 10.0%年 6.5%年 6.0%年 5.5%年 5.0%年 4.0%年 3.5%年 3.0%年 2.5%
セゾンファンデックス カードローン△年 6.5%~11.8%△年 6.5%~11.8%△年 6.5%~11.8%△年 6.5%~11.8%△年 6.5%~11.8%△年 6.5%~11.8%△年 6.5%~11.8%△年 6.5%~11.8%-----

キャッシング・カードローンの貸付実態データ 最新

カードローン、キャッシング
(個人向け無担保ローン)

アコム
(三菱UFJフィナンシャルグループ)
acom logo
レイク
(新生銀行)
lake logo
ノーローン
(シンキ)
shinki logo
プロミス
(SMBC)
promise logo

アイフル
(独立系)
aiful logo

データ取得期日14/10-1214/10-1214/10-1214/10-1214/7-9
金利平均15.51%15.20%16.20%15.24%15.20%
新規申込数(人)338,260106,54023,200145,00082,771
新規貸付人数(人)160,55039,1004,40060,17538,174
審査通過率(新規貸付人数/新規申込数)-36.7%19.0%41.5%41.5%
初回貸付額 平均142,000----
顧客あたり残高 平均524,000--52,900-
貸付残高
構成比
10万円以下1.5%1.3%2.3%1.9%5.4%
10万円超 30万円以下10.2%8.8%8.6%8.3%12.5%
30万円超 50万円以下27.2%21.9%15.5%23.3%24.6%
50万円超 100万円以下23.8%31.4%23.8%22.9%22.3%
100万円超37.3%36.6%49.8%43.5%35.2%
年収別
構成比
(新規)
200万円以下25.5%11.6%6.3%19.5%-
200万円超  500万円以下64.7%61.9%51.0%66.7%-
500万円超  700万円以下6.8%17.1%23.2%13.8%-
700万円超 1,000万円以下2.4%9.4%19.5%--
1,000万円超0.6%----
 

 

おすすめのカードローン診断

カードローンを比較検討するときには目的に沿ったカードローンを選びましょう。

 

1.はじめてのカードローン選び

銀行カードローンを比較する

 

銀行カードローンははじめての方の審査では比較的利用しやすいカードローンです。また、信用度も高く低金利なのではじめて利用する審査が通りやすい方にはおすすめのカードローンなのです。

 

2.即日お金が必要な方のカードローン選び

消費者金融カードローンを比較する

 

審査時間が最短30分と短く、即日借り入れができる可能性が高いのは、間違えなく消費者金融のカードローンです。銀行カードローンの場合は、「最短即日」と書いてあっても翌日以降になってしまう可能性が高いのです。

カードローン即日可能度比較はこちら

 

3.審査が心配な方のカードローン選び

審査通過率で消費者金融カードローンを比較する

 

審査が利用しやすいのは銀行カードローンよりも、消費者金融カードローンです。また、その中でも、申込から貸付の割合が高いカードローンほど、審査通過の可能性が高いカードローンと言えます。

 

4.1か月以内の短期借り入れのカードローン選び

無利息サービスのあるカードローンを比較する

 

30日以内に返済のメドがある方は、一定期間、無利息「金利0%」で借りられるサービスを展開しているカードローンがおすすめです。期間内に返済すれば利息は0円なのでこれ以上の低金利はありません。

 

5.3社以上の借り入れがある方のカードローン選び

おまとめローンで返済額の削減

 

3社以上の借り入れがある場合は、4社目のカードローン利用というのは非常に難しくなってきます。まずはおまとめローンを利用して債務の一本化と返済額の軽減を考えましょう。

 

6.とにかく低金利のカードローンが良い方

借入希望額の上限金利でカードローンを比較する

 

とにかく低金利のカードローンを利用したいという方は、借入希望額別の上限金利を比較してカードローンを選ぶと良いでしょう。希望する借入額によって金利の低いカードローンは異なります。

トップ カードローン比較 お持ちの銀行口座で選ぶおすすめのカードローン

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※2017年8月時点 自社調べ。

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※返済シミュレーション、借り換えシミュレーションはできる限り正確を期していますが効果を保証するものではありません。参考としてお考え下さい。

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こだわりで選ぶ!1番おすすめカードローン

モビットカードローン
モビットのカードローンは当日借り入れが可能。審査通過後ローン申込機でモビットカードを受け取れば、提携ATMですぐに引き出しが可能
アコムカードローン
データが公開されている消費者金融カードローンの中で、2013年1月~3月データではアコムが46.4%と一番審査通過率が高い
みずほ銀行カードローン
メガバンクが提供するカードローン。メガバンクの中では一番はじめにカードローンを提供。銀行としてのサービスレベルも高い。
新生銀行カードローンレイク
最大180日間の無利息期間が利用できるカードローン。全額の場合は最大30日間の無利息期間がりようできる。
イオン銀行カードローン
イオン銀行カードローンは金利が{snippetaeon_normal_kinri}と上限金利が低い
ジャパンネット銀行カードローン
ジャパンネット銀行カードローンは金利が{snippetjapannet_kinri}と下限金利が低い
三菱東京UFJ銀行カードローン
三菱東京UFJ銀行カードローンは三菱東京UFJ銀行のATMや提携コンビニATMなら、土日祝日、夜間でも、借入返済のATM手数料は無料です。

カードローンマネージャー

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カードローンマネージャーとは

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