銀行カードローンを審査、金利、即日で比較



はじめての人向けランキング

はじめての人向けランキング

はじめてカードローンを利用される方必見の人気ランキングです。はじめてカードローンを利用する方は、はじめての方だけが利用できる無利息サービスを提供しているカードローンか、低金利で安心感のある銀行カードローンがおすすめです。

はじめての方向けのカードローンランキングの解説

無利息サービスありのカードローン

student128 128上位にいる人気のカードローンは無利息期間を用意しているカードローンがほとんどです。とくに、はじめての人であれば6ヶ月(最大180日間)も無利息(金利0%)で借り入れができる新生銀行カードローンのレイクは非常に人気のあるカードローンと言えます。また、アコムやプロミスなどの大手消費者金融も、レイクに続いて30日間の無利息サービスを展開しています。

無利息サービスははじめての方のみが利用できる特典であるため、はじめてカードローンを利用する方は利用しておいて損はないものなのです。

無利息サービスを用意しているカードローンの欠点は審査のハードルが高くなっているという点です。とくに複数社のカードローンを利用している方は審査が通りにくいため、審査が通りやすいはじめての方向けのカードローンと言えるでしょう。

無利息、つまりカードローン会社にとって「金利が0%」ということは、利益なしで融資することになるため、リスクを回避し、今後の継続利用してくれる可能性のお客様を選定するものです。実際に審査通過率の実績数値も無利息期間を用意しているレイクは他社に比べて低く、平均すると3割ぐらいの数字になります。

参考:審査通過率の実績データ

金利が0%とということは借りたお金だけ返せばいいだけなので、一定期間内であれば返済負担もなく利用できるのが最大のメリットです。

低金利の銀行カードローンは、はじめてだから申し込む

上位に来ているはメガバンクのみずほ銀行カードローン、三菱東京UFJ銀行のカードローンが入ってきています。銀行カードローンの最大の特徴は、金利が低金利であることです。メガバンクになればさらに知名度が高く、安心して利用できるメリットがあります。

しかしその反面、審査が厳しいことがほとんどですので、複数のカードローンを利用しているときに申込んでも審査に通る可能性は少ないのです。

審査に通りやすいはじめてのカードローン利用の時こそ、低金利の銀行カードローンに申し込んでおくべきと言えるでしょう。銀行カードローンは限度額も大きく、万が一カードローンなどを家族や同僚に知られても、信頼性が高いこと、銀行のキャッシュカードと判別がつきにくいことなど、安心感も大きいのです。

はじめて利用するときほど、限度額は高く申込むべき

はじめてカードローンを申込むときに利用限度額を記入する欄があります。実際、今後必要額以上利用しないというのであれば重要ではないのですが、もしかしたら今後もお金が必要になることが想定されるのであれば、多めに申請しておいた方が良いのです。銀行カードローンなどは限度額が高くなればなるほど、金利は低く設定されるのです。最大でも年収の2割までにしておきましょう。

しかし、カードローンの利用数が増えれば増えるほど、審査は通りにくくなり、限度額も高く設定できなくなってしまうのです。

つまり、一番はじめのときに高めに限度額を申請しておいて、金利を低金利に設定させるべきなのです。金利は高く申請しても、審査ではじかれることはなく、「審査の結果限度額は○○円まで可能です。」と審査の評価が低ければ限度額が小さくなるだけなので、やっておいて損はありません。当然限度額というのは、借りられる限度額なのであって、その金額借りなければならないということではないので、低金利になるのであれば高く設定しておいて損はないものなのです。

チェックすべきポイント

  • 銀行カードローンであるか、どうか
  • 無利息サービスがあるか、どうか
  • 上限金利の低さ

ランキング1位

三菱東京UFJ銀行 カードローン

三菱東京UFJ銀行のカードローンです。バンクイックというサービス名でCMなどの宣伝も積極的なカードローンです。メガバンクの信頼性と上限金利の低さが売りですが、さらに店舗のテレビ窓口ではローンカードが受け取れるため、スピード発行ができる可能性が高い銀行カードローンとして人気があります。

三菱東京UFJ銀行 カードローンの特徴

・日本最大手の銀行のカードローンという信頼感
・テレビ窓口でスピード発行
・店舗にあるテレビ窓口でローンカードの受取が可能
・上限金利は業界トップレベルの低金利。年 1.8%~14.6%
・深夜土日でも提携コンビニATMの利用手数料が無料

融資利率年 1.8%~14.6%
借入限度額~500万円
最低返済額借入利率年8.1%超は返済額2,000円、年8.1%以下は返済額1,000円

来店不要お試し審査あり
無利息期間なしパート・アルバイト審査次第

三菱東京UFJ銀行 カードローンウェブサイト三菱東京UFJ銀行 カードローン

 

[利用可能なコンビニATM]

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※各コンビニエンスストアにより対応状況が異なる場合があります

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ランキング2位

プロミスキャッシング(プロミスカードローン)

CMでも人気のプロミスのカードローンです。SMFGグループの信頼性と30日間無利息の利便性で人気が高いカードローンです。大手消費者金融の中でも約定金利平均が比較的低金利に抑えられているため、長期的にカードローン利用を考えている方には返済負担が軽くなる可能性が高い為、おすすめです。

プロミスキャッシング(プロミスカードローン)の概要

・お借り入れ3秒診断、最短30分審査回答、来店不要
・パートやアルバイトで安定収入があれば主婦や学生の方でも申込可能
・はじめての利用であれば30日間無利息サービス
※メールアドレス登録とWeb明細利用登録が必要です。
・CMの知名度も大きく、申込み者数も業界1位、2位を争う人気

融資利率年 4.5%~17.8%
借入限度額1~500万円
最低返済額5万円借入時 2,000円
総量規制対象 (借入は年収の3分の1以内)

審査時間最短30分お試し審査あり
融資スピード最短即日 ※平日14時までにWEB契約完了が必要来店不要
無利息期間30日間主婦主婦の方でも、パート、アルバイトによる安定した収入がある場合はお申し込み可能です。
担保・保証人不要パート・アルバイト審査次第

プロミスキャッシング(プロミスカードローン)ウェブサイトプロミスキャッシング

 

[利用可能なコンビニATM]

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※各コンビニエンスストアにより対応状況が異なる場合があります

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ランキング3位

新生銀行カードローン レイク

・短期間での借入であれば金利0%
5万円までの借り入れであれば180日間無利息
借り入れ分全額の場合は30日間無利息
・ネットバンキング、ATM/CD、自動引き落とし等の返済方法が選べる
・即日振込み可能(平日14時までにお手続きが完了した場合)
・CMでも知名度抜群の安心感
・レイクは新生銀行の銀行カードローンで総量規制対象外

融資利率年 4.5%~18.0%
借入限度額~500万円
最低返済額10万円借入時 3,000円
総量規制 -

審査時間申込み完了画面に表示お試し審査あり
融資スピード最短即日 ※平日14時までにお手続き完了で即日振込み可。来店不要
無利息期間30日間全額、180日間最大5万専業主婦/限度額不可
担保・保証人不要パート・アルバイト審査次第

新生銀行カードローン レイク

 

[利用可能なコンビニATM]

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※各コンビニエンスストアにより対応状況が異なる場合があります

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ランキング4位

みずほ銀行 カードローン

言わずと知れたメガバンクのみずほ銀行が提供しているカードローンです。上限金利の低さが人気の理由となっています。また、みずほ銀行のキャッシュカードを持っていれば、申し込み後、審査が通ればキャッシュカードがそのままローンカードとして使用できるのでローンカードの郵送時に家族にばれるリスクなどはありません。

みずほ銀行 カードローンの特徴

上限金利が銀行カードローンの中でもトップの低金利
・銀行カードローンの中でも審査スピードが速い
・みずほダイレクトでいつでもすぐに借り入れ可能

融資利率年 2.0%~14.0%
借入限度額10万円~800万円
最低返済額100万借入時1万円
総量規制-

※プランはお客さまご自身でお選びいただくことはできません。
※審査の結果、希望に添えないプラン決定となる可能性もございますがご了承ください。


お試し審査-
来店不要
無利息期間なし
担保・保証人不要

みずほ銀行 カードローンウェブサイトみずほ銀行 カードローン

 

[利用可能なコンビニATM]

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※各コンビニエンスストアにより対応状況が異なる場合があります

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ランキング5位

楽天銀行 カードローン

楽天銀行のカードローンです。楽天銀行はネットバンクとして知名度の高い銀行で、カードローンも低金利で人気のあるカードローンです。上限金利が低金利でポイントも付与される特徴がありますが、口コミによると審査や借り入れ後の対応などに不満を感じる方が多いようです。24時間即時借入が可能なので、最短即日融資の可能性も高いカードローンです。

楽天銀行 カードローンの特徴

・銀行カードローンとして人気のキャッシングローン
業界トップクラスの低実質年率での借入が可能、
・パソコン・携帯、コンビニATMからも24時間借入、返済も可能
・提携ATMの借入、返済で手数料無料が多くお得
・即日借入可能の銀行カードローン
1,000ポイント進呈

融資利率年 1.9%~14.5%
借入限度額~800万円
最低返済額10万円借入時 2,000円

審査時間最短即日お試し審査-
融資スピード最短即日来店不要
無利息期間なし専業主婦/限度額不可
担保・保証人不要パート・アルバイト審査次第

楽天銀行 カードローンウェブサイト楽天銀行 カードローン

 

[利用可能なコンビニATM]

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※各コンビニエンスストアにより対応状況が異なる場合があります

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注目の消費者金融カードローン

ランキングアイコン1位プロミスカードローン

はじめての方に30日の無利息期間を用意!※メールアドレス登録とWeb明細利用登録が必要。毎月の最低返済額が5万円借入時2,000円。大手消費者金融の中では上限金利が17.8%と最安!

●金利
年 4.5%~17.8%
●限度額
1~500万円
●最低返済額
5万円借入時 2,000円
商品詳細、口コミを見る

ランキングアイコン2位モビットカードローン

10秒で簡易審査結果表示。審査スピードも早く、限度額も800万円と高い。電話連絡なし、郵送物なしのサービスの利便性が人気の理由。金利も低金利に設定され、最低返済額も10万円借入時に4000円と低い

●金利
年 3.0%~18.0%
●限度額
1~800万円
●最低返済額
10万円借入時 4,000円
商品詳細、口コミを見る

ランキングアイコン3位アイフルカードローン

審査通過率も大手消費者金融の中で2位。約定金利平均の低さも大手消費者金融の中で2位とバランスの良いカードローン。返済対応などでも親身に相談にのってくれるなど顧客対応に高い評価!

●金利
年 4.5%~18.0%
●限度額
500万円
●最低返済額
10万円借入時 4,000円
商品詳細、口コミを見る

 

注目の銀行カードローン

ランキングアイコン1位みずほ銀行カードローン
みずほ銀行カードローン

上限金利年14.0%は銀行カードローンの中でもトップクラスの低金利!。最大800万円までの高額な借入が可能。上限金利の低さとメガバンクの安心感で人気のカードローン!

●金利
年 2.0%~14.0%
●限度額
10万円~800万円
●最低返済額
100万借入時1万円
商品詳細、口コミを見る

ランキングアイコン2位三菱東京UFJ銀行カードローン三菱東京UFJ銀行カードローンウェブサイト

テレビ窓口でのスピード発行は大きな魅力。提携コンビニATMで土日祝日、夜間利用しても手数料0円と利便性も高い。低金利で毎月の最低返済額は2000円と業界トップクラスの安さ

●金利
年 1.8%~14.6%
●限度額
~500万円
●最低返済額
借入利率年8.1%超は返済額2,000円、年8.1%以下は返済額1,000円
商品詳細、口コミを見る

ランキングアイコン3位りそな銀行カードローン

メガバンクよりも上限金利が低く、さらに最短即日審査のスピードを兼ね備えたカードローン!ご利用にあたってはご契約内容をご確認のうえ、無理のない返済計画を

●金利
年3.5%~12.475%(変動金利)
●限度額
最大800万円
●最低返済額
借入れ額によって変動
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42万2244人

※2017年9月時点 自社調べ。

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