銀行カードローンを審査、金利、即日で比較



カードローン借り換えランキング

カードローン借り換えランキング

カードローンの金利が高いから、他のカードローンに借り換えて毎月の返済額を抑えたいという場合に参考になるカードローンの借り換えでおすすめのランキングです。

カードローン借り換えランキングの解説

カードローンを借り換えるという場合には、目的は「金利の低下による毎月の返済額の削減」になることがほとんどです。

低金利の銀行カードローンが借り換え向き

trump128 128つまり、より毎月の返済額の削減が可能なカードローンを選ぶことが重要になるのです。毎月の返済額を削減することができるカードローンというのは、低金利のカードローンということになります。
とくに限度額の大きさに応じて金利が段階的に引き下げられていく、銀行カードローンが最適です。
一つのカードローンの借り換えももちろんですが、複数のカードローンの借り換え(おまとめ・一本化)という意味でも、借り換え先のカードローンは限度額が大きくなることが多く、結果として段階的に上限金利が引き下げられる銀行カードローンの方が低金利が設定される可能性が高いのです。

審査という意味でも、通常のカードローン申込みよりは、そもそも他のカードローン会社の審査を通って借り入れてた部分を借り換えるだけなので、借入総額は増えないことから審査のハードルは下がります。ただし、銀行カードローンはベースの審査が厳しいため、利用できないケースもあるので注意が必要です。

カードローン借り換えでの注意点

カードローンの借り換えをする際に借り換え先への申込み時の注意点ですが、「資金の使途」に関して「借り換え目的」であることを伝える必要があります。

例えば、100万円の借入があって借り換えをする場合に、借り換えであれば借入先が変わるだけで借入額の総額の100万円は変わらないのですが、これを伝えずに100万円分の新規のカードローンに申込んでしまうと、その分追加で借りると考えられてしまい、200万円の総額の借入をする人として審査されてしまうのです。当然、これでは審査が通りにくくなってしまうのです。

借り換え目的な審査に落ちても、借り換えはあきらめない

借り換えは「それ以上にお金が必要なとき」に行うものではなく、「現状の返済額を抑えたいとき」に行うものです。そのため、「審査が通ればラッキー」というぐらいの考えで、一度カードローン審査に落ちても、継続的にチャレンジをすることが重要です。そもそも、低金利のカードローンに借り換えなければ意味がないので、審査はおのずと厳しくなってしまうからです。

例えば、3社で100万円の借入時には審査が通らなくても、返済が進んで2社80万円になったときには審査が通るかも知れないからです。借り換えできるタイミングは遅くても問題ないのです。

半年間に3社までという申込みブラックにならない範囲内で、継続的に審査通過を狙うことが重要です。

チェックすべきポイント

  • 上限金利の低さ
  • 限度額に応じて段階的に金利が引き下げられるかどうか
  • 銀行カードローン
  • 借り換え専用のカードローン

ランキング1位

三菱東京UFJ銀行 カードローン

三菱東京UFJ銀行のカードローンです。バンクイックというサービス名でCMなどの宣伝も積極的なカードローンです。メガバンクの信頼性と上限金利の低さが売りですが、さらに店舗のテレビ窓口ではローンカードが受け取れるため、スピード発行ができる可能性が高い銀行カードローンとして人気があります。

三菱東京UFJ銀行 カードローンの特徴

・日本最大手の銀行のカードローンという信頼感
・テレビ窓口でスピード発行
・店舗にあるテレビ窓口でローンカードの受取が可能
・上限金利は業界トップレベルの低金利。年 1.8%~14.6%
・深夜土日でも提携コンビニATMの利用手数料が無料

融資利率年 1.8%~14.6%
借入限度額~500万円
最低返済額借入利率年8.1%超は返済額2,000円、年8.1%以下は返済額1,000円

来店不要お試し審査あり
無利息期間なしパート・アルバイト審査次第

三菱東京UFJ銀行 カードローンウェブサイト三菱東京UFJ銀行 カードローン

 

[利用可能なコンビニATM]

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※各コンビニエンスストアにより対応状況が異なる場合があります

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ランキング2位

イオン銀行 カードローン

イオングループの銀行が提供しているカードローンです。大きな特徴は上限金利が低金利であることと、最低返済額が1000円と少額であること、イオン銀行口座をお持ちであれば即時振込みが可能なカードローンであることです。イオンの利用者にやさしいカードローンのサービス設計になっていると言えます。低金利と安心の銀行カードローン、使い勝手を兼ね備えたカードローンと言えます。

イオン銀行 カードローンの特徴

・インターネットから24時間お申込み可能
・イオン銀行ATMならいつでも手数料無料で利用可能
年 3.8%~13.8%と低金利で800万までの限度額の設定が可能

[イオン銀行カードローン]

融資利率年 3.8%~13.8%
借入限度額10~800万円
最低返済額3万円借入時 1,000円

審査時間最短即日お試し審査-
融資スピード最短即日来店不要
無利息期間なしパート・アルバイト審査次第

イオン銀行 カードローンウェブサイトイオン銀行 カードローン

 

[利用可能なコンビニATM]

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※各コンビニエンスストアにより対応状況が異なる場合があります

go

 

ランキング3位

イオン銀行 フリーローン

イオングループの銀行が提供するフリーローンです。フリーローンと言っても、おまとめローン、借り換えローンとしての利用がほとんどですので、ほぼおまとめローンとして比較検討することが可能です。上限金利も低金利に設定されているので、おまとめ利用、借り換え利用でも、適用金利が低くなり返済額の軽減が可能になります。

イオン銀行 フリーローンの特徴

・イオン銀行が提供する使途自由のローン
・おまとめローンとしての利用が可能
・カードローンの借り換え利用も可能
・実質年率年 3.8%~13.5%という金利の低さ
・上限金利が低金利なのでおまとめ・借り換え向き

借り入れ利率年 3.8%~13.5%
借入限度額借入れ金額 30万円~700万円
最低返済額-

サービス名イオン銀行イオンアシストプラン
種類銀行フリーローン
会社名株式会社イオン銀行

審査時間-お試し審査-
融資スピード-来店不要
無利息期間なしパート・アルバイト不可
 

ランキング4位

楽天銀行 カードローン

楽天銀行のカードローンです。楽天銀行はネットバンクとして知名度の高い銀行で、カードローンも低金利で人気のあるカードローンです。上限金利が低金利でポイントも付与される特徴がありますが、口コミによると審査や借り入れ後の対応などに不満を感じる方が多いようです。24時間即時借入が可能なので、最短即日融資の可能性も高いカードローンです。

楽天銀行 カードローンの特徴

・銀行カードローンとして人気のキャッシングローン
業界トップクラスの低実質年率での借入が可能、
・パソコン・携帯、コンビニATMからも24時間借入、返済も可能
・提携ATMの借入、返済で手数料無料が多くお得
・即日借入可能の銀行カードローン
1,000ポイント進呈

融資利率年 1.9%~14.5%
借入限度額~800万円
最低返済額10万円借入時 2,000円

審査時間最短即日お試し審査-
融資スピード最短即日来店不要
無利息期間なし専業主婦/限度額不可
担保・保証人不要パート・アルバイト審査次第

楽天銀行 カードローンウェブサイト楽天銀行 カードローン

 

[利用可能なコンビニATM]

seven on lowson on famima onthanks on

※各コンビニエンスストアにより対応状況が異なる場合があります

go

 

注目の消費者金融カードローン

ランキングアイコン1位プロミスカードローン

はじめての方に30日の無利息期間を用意!※メールアドレス登録とWeb明細利用登録が必要。毎月の最低返済額が5万円借入時2,000円。大手消費者金融の中では上限金利が17.8%と最安!

●金利
年 4.5%~17.8%
●限度額
1~500万円
●最低返済額
5万円借入時 2,000円
商品詳細、口コミを見る

ランキングアイコン2位モビットカードローン

10秒結果表示。審査スピードも早く、限度額も500万円と高い。電話連絡なし、郵送物なしのサービスの利便性が人気の理由。金利も低金利に設定され、最低返済額も10万円借入時に4000円と低い

●金利
年 3.0%~18.0%
●限度額
1~800万円
●最低返済額
10万円借入時 4,000円
商品詳細、口コミを見る

ランキングアイコン3位アイフルカードローン

審査通過率も大手消費者金融の中で2位。約定金利平均の低さも大手消費者金融の中で2位とバランスの良いカードローン。返済対応などでも親身に相談にのってくれるなど顧客対応に高い評価!

●金利
年 4.5%~18.0%
●限度額
500万円
●最低返済額
10万円借入時 4,000円
商品詳細、口コミを見る

 

注目の銀行カードローン

ランキングアイコン1位みずほ銀行カードローン
みずほ銀行カードローン

上限金利年14.0%は銀行カードローンの中でもトップクラスの低金利!。最大1000万円までの高額な借入が可能。上限金利の低さとメガバンクの安心感で人気のカードローン!

●金利
年 3.0%~14.0%
●限度額
10万円~1,000万円
●最低返済額
100万借入時1万円
商品詳細、口コミを見る

ランキングアイコン2位三菱東京UFJ銀行カードローン三菱東京UFJ銀行カードローンウェブサイト

テレビ窓口でのスピード発行は大きな魅力。提携コンビニATMで土日祝日、夜間利用しても手数料0円と利便性も高い。低金利で毎月の最低返済額は2000円と業界トップクラスの安さ

●金利
年 1.8%~14.6%
●限度額
~500万円
●最低返済額
借入利率年8.1%超は返済額2,000円、年8.1%以下は返済額1,000円
商品詳細、口コミを見る

ランキングアイコン3位りそな銀行カードローン

メガバンクよりも上限金利が低く、さらに最短即日審査のスピードを兼ね備えたカードローン!りそな銀行キャッシュカードでそのままローンカードとして借り入れ可能。変動金利であることに注意

●金利
年3.5%~12.475%(変動金利)
●限度額
最大800万円
●最低返済額
借入れ額によって変動
商品詳細、口コミを見る

 

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※2017年6月時点 自社調べ。

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