銀行カードローンを審査、金利、即日で比較



ビジネスローン比較ランキング

ビジネスローン比較ランキング

個人事業主、法人経営者向けのビジネスローン比較ランキングの人気ランキングです。

ビジネスローン比較ランキングの解説

youngman128 128ビジネスローンはその名の通り、ビジネス(事業)に利用できる無担保ローンです。無担保ローンとしては、個人向けの無担保ローンが「カードローン」なので、法人向けの無担保ローンが「ビジネスローン」ということになります。

カードローンは、事業性資金への利用はNGですので、たとえば自営業を営んでいる方が自営業の資金として借り入れをするためには、銀行融資やビジネスローンを利用することになります。銀行融資の方が金利が低金利と言うメリットがある一方、事業計画の提出や長い審査期間が必要になるため、それでは間に合わないという場合などに活用されるのがビジネスローンなのです。

ビジネスローンのメリットは「無担保」「第三者保証人なし」「最短即日融資」「銀行融資よりも審査ハードルの低い」などが挙げられますが、その一方金利は高めに設定されているため、急な仕入の増加や銀行融資の審査がおりるまでのつなぎ資金、などの短期間の資金調達に利用すべきローンサービスと言えます。

最近では、個人向けのカードローンを提供している会社がビジネスローンをサービス提供するケースも増えており、ローンカードを使ってカードローンのようにコンビニATMで自由に借り入れ、返済が可能になっているため、「いざというときのためにローンカードを作っておく」という経営者の方、個人事業主の方も多いようです。

ビジネスローンを利用すべきケース

  • 資金調達が必要な個人事業主、法人経営者の方
  • 急な仕入が必要になった場合
  • 銀行融資の審査に落ちた方
  • 銀行融資の審査結果がでるまでのつなぎ資金が必要な方
  • 起業した直後の方
  • 売上が伸びすぎて資金繰りが追い付かない方
  • 新規事業や設備投資の資金が必要な方
  • 他社借入の返済資金が不足している方
  • 急な支出が増えてしまって資金繰りがまわらない方

ビジネスローンのメリット

  • 通常のカードローンでは利用できない「事業性資金」に使える無担保ローン
  • 事業性資金(開業資金・運転資金・つなぎ資金・仕入資金・・・)の資金繰りに利用可能
  • 無担保
  • 第三者保証人なし
  • 最短即日融資も可能で銀行融資などと比較するとスピードが速い
  • 銀行融資よりも審査のハードルは低い

ビジネスローンのデメリット

  • 銀行融資と比較して金利が高い

チェックすべきポイント

  • 金利
  • 融資までのスピード
  • ローンカード型か?どうか?
  • 担保が必要かどうか?(基本は無担保だが、不動産担保があると金利が低金利になるものがある)

 

ランキング1位

ORIX CLUB CARD(オリックスクラブカード)

ORIX CLUB CARD(オリックスクラブカード)は、オリックス・クレジット株式会社が発行している個人事業主・経営者の方のためのビジネスローン(事業者ローン)です。会社の運転資金や仕入れ、つなぎ資金など事業性資金として借りたお金を使うことが可能です。

最大の特徴は、最短60分で審査回答、平日14:30までに契約が完了していれば当日の入金が可能というスピード対応です。

また、ORIX CLUB CARDの即時振り込みサービスを利用すれば、インターネットやスマフォ、電話から24時間365日手数料0円で登録口座への振り込みが可能になっています。

一刻を争う事業性資金の利用の場合には、いつでもすぐに振込みがされることは大きなメリットと言えるでしょう。

金利も100万円以上の借入であれば6.0%~14.9%と上限金利も低金利に設定されています。最低返済額も50万円借入時 15,000円と低額の返済で借り入れが可能になっています。

また、独自の特典としては、オリックスグループのレンタカーサービスやビジネスホテル、リゾートホテル、ゴルフ場などがご優待価格で利用可能です。ビジネス利用でよく使うサービスの優待が多い為、福利厚生的な利用が可能になります。

ORIX CLUB CARD ビジネスローン ポイント

・金利は6.0%~17.8%
100万円以上の借入であれば6.0%~14.9%と上限金利も低金利
最短60分で審査回答
・平日14:30までに契約が完了していれば当日の入金が可能
・インターネットやスマフォ、電話から24時間365日手数料0円で登録口座へ振込
・最低返済額も50万円借入時 15,000円と低額
・オリックスグループのレンタカーやホテル、ゴルフ場がご優待価格

融資利率6.0%~17.8%
借入限度額~500万円
最低返済額50万円借入時 15,000円
総量規制対象外

サービス名ORIX CLUB CARD(オリックスクラブカード)
種類ビジネスローン(事業者ローン)
会社名オリックス・クレジット株式会社

審査時間最短60分お試し審査-
融資スピード最短即日来店不要
担保・保証人不要返済期間1~122ヵ月
申込み条件年齢:20歳~69歳で以下のいずれかに該当
・業歴1年以上の個人事業主
・法人格を有する事業の代表者
 

ランキング2位

ビジネクスト

ビジネクストは、ビジネクスト株式会社が発行している個人事業主・法人経営者の方のためのビジネスローン(事業者ローン)です。会社の運転資金や仕入れ、つなぎ資金など事業性資金として借りたお金を使うことが可能です。

また、ビジネクスト株式会社は法人や個人事業主向けの資金面からの事業サポートに特化した企業であり、多くのノウハウを持っているため、事業のパートナーとしては信頼性の高い企業です。平成21年の段階で4万人以上の会員を持ち、多くの個人事業主・法人経営者の方に支持されています。

大きな特徴は、最大1000万円までの融資が可能ということと、100万円以上の借入で金利が8.0%~15.0%と金利水準も低く、事業性資金の調達に関して幅広いアドバイスがもらえることです。

融資までには3営業日ほどで対応可能。無担保、第三者の保証人なしでの借り入れが可能です。

審査次第で赤字決算でも借り入れ可能、売上以上の融資も状況次第で可能になるため、総合的な判断でビジネスローンが利用できます。

事業性資金のサポートに特化して、豊富なノウハウと実績を持っているため、相談しながら借り入れを考えたいという方におすすめのビジネスローンと言えます。

ビジネクスト ビジネスローン ポイント

・金利は年 8.0%~18.0%
100万円以上の借入であれば8.0%~15.0%と上限金利も低金利
4万人以上の会員を持ち、多くの個人事業主・法人経営者の方から支持
事業主向けの資金面からの事業サポートに特化した企業
・融資までには3営業日ほどで対応可能
・無担保、第三者の保証人なしでの借り入れが可能

融資利率8.0%~18.0%
借入限度額~1000万円
最低返済額-
総量規制対象外

サービス名ビジネクスト
種類ビジネスローン(事業者ローン)
会社名ビジネクスト株式会社

審査時間-お試し審査-
融資スピード3営業日程度来店不要
担保・保証人不要返済期間1~120ヵ月
申込み条件年齢:20歳~69歳で以下のいずれかに該当
・個人事業主
・法人格を有する事業の代表者
 

ランキング3位

オーナーズセレクトカード

オーナーズセレクトカードは、新生銀行グループのシンキ株式会社が発行している個人事業主・経営者の方のためのビジネスローン(事業者ローン)です。会社の運転資金や仕入れ、つなぎ資金など事業性資金として借りたお金を使うことが可能です。

オーナーズセレクトカードの最大の特徴は、「最短即日融資が可能」であることと「カードローン型のビジネスローンであること」です。

ビジネスローンにも、フリーローンのように一括でお金を受け取るタイプとカードローンのように与えられた融資枠の範囲内であれば自由自在に何度でも借り入れ・返済ができるタイプがあるのです。

オーナーズセレクトカードは後者のカードローン型のビジネスローンであるため、限度額が低い、金利が高いというデメリットがある一方、いつでもコンビニATMで融資枠の範囲内で借り入れ・返済ができるメリットがあるのです。

しかも、最短即日融資が可能で、無担保・保証人なしで利用できるため、資金繰りに困っている中小企業・零細企業の経営者や個人事業主、自営業者などにおすすめのビジネスローンと言えます。

ビジネスローンの場合は、大手企業が参入していないので会社の信頼性を見極めるのがカードローンと比較して難しいのですがオーナーズセレクトカードは新生銀行グループであるため、信頼性も問題ないと言えます。

オーナーズセレクトカード ビジネスローン ポイント

・金利は13.0%~18.0%
・最短即日融資が可能
・新生銀行グループの信頼性
・カードローン型のビジネスローン
・コンビニATMなどで融資枠内の借入、返済が自由自在
・無担保、保証人なし

融資利率13.0%~18.0%
借入限度額~300万円
最低返済額30万円借入時 4,000円
総量規制対象外

サービス名オーナーズセレクトカード
種類ビジネスローン(事業者ローン)
会社名シンキ株式会社

審査時間最短即日お試し審査-
融資スピード最短即日来店不要
担保・保証人不要返済期間80ヶ月
申込み条件個人事業主または法人経営者の方で安定した収入がある方

オーナーズセレクトカード b web

 

 

注目の消費者金融カードローン

ランキングアイコン1位プロミスカードローン

はじめての方に30日の無利息期間を用意!※メールアドレス登録とWeb明細利用登録が必要。毎月の最低返済額が5万円借入時2,000円。大手消費者金融の中では上限金利が17.8%と最安!

●金利
年 4.5%~17.8%
●限度額
1~500万円
●最低返済額
5万円借入時 2,000円
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ランキングアイコン2位モビットカードローン

10秒結果表示。審査スピードも早く、限度額も500万円と高い。電話連絡なし、郵送物なしのサービスの利便性が人気の理由。金利も低金利に設定され、最低返済額も10万円借入時に4000円と低い

●金利
年 3.0%~18.0%
●限度額
1~800万円
●最低返済額
10万円借入時 4,000円
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ランキングアイコン3位アイフルカードローン

審査通過率も大手消費者金融の中で2位。約定金利平均の低さも大手消費者金融の中で2位とバランスの良いカードローン。返済対応などでも親身に相談にのってくれるなど顧客対応に高い評価!

●金利
年 4.5%~18.0%
●限度額
500万円
●最低返済額
10万円借入時 4,000円
商品詳細、口コミを見る

 

注目の銀行カードローン

ランキングアイコン1位みずほ銀行カードローン
みずほ銀行カードローン

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●金利
年 3.0%~14.0%
●限度額
10万円~1,000万円
●最低返済額
100万借入時1万円
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ランキングアイコン2位三菱東京UFJ銀行カードローン三菱東京UFJ銀行カードローンウェブサイト

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●金利
年 1.8%~14.6%
●限度額
~500万円
●最低返済額
借入利率年8.1%超は返済額2,000円、年8.1%以下は返済額1,000円
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ランキングアイコン3位りそな銀行カードローン

メガバンクよりも上限金利が低く、さらに最短即日審査のスピードを兼ね備えたカードローン!りそな銀行キャッシュカードでそのままローンカードとして借り入れ可能。変動金利であることに注意

●金利
年3.5%~12.475%(変動金利)
●限度額
最大800万円
●最低返済額
借入れ額によって変動
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41万1121人

※2017年6月時点 自社調べ。

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